27 ноября 13:15 в Саратове 0°C
Доллар 63.71 Евро 70.02
vk twitter facebook rss

Зачем Курихин банкротит свою фирму?

О методах ведения дел в стиле из 90-х авторитетным бизнесменом

09:00, 14 апреля 2021

В отношении компании ЗАО «Строй-Дом» запущена процедура банкротства. Особенностью дела является то, что одним из учредителей является известный застройщик и депутат облдумы Сергей Курихин. Примечательно, что процедура банкротства запущена по инициативе самой компании. Казалось бы, зачем? А все дело в многомиллионном долге, который через суд пыталась выбить у структуры Курихина польская компания АО «Польнорд». В лучших традициях «авторитетного» бизнеса гостям из-за границы за солидное вознаграждение посулили кусок земли в Саратове, но вот землю компания ЗАО «Строй-Дом» не отдала, да и деньги тоже не вернула. Теперь, чтобы избежать долговых обязательств, попросилась в банкроты. Дело, скорее всего, получит международный резонанс, а сам учредитель «Строй-Дом» Сергей Курихин рискует попасть сразу под две уголовные статьи: мошенничество и преднамеренное банкротство.

Как саратовский бизнесмен «Сусанин» развел поляков

Все началось в 2011 году, когда Курихин обхаживал строительную компанию из Польши АО «Польнорд». Фирма занимается строительством коммерческой недвижимости, в России у нее есть успешно реализованные проекты. Есть информация, что бизнес-депутат уверял ее представителей, что его бизнес-структура является добросовестным партнером, что имеет большие активы, в числе прочих и за рубежом, что он в Саратове самый крутой и рисков работы с ним нет. Поляки поверили. Сошлись на том, что они закачают в ЗАО «Строй-Дом» деньги, а им потом передают доли одноименной компании, под которую заведен участок земли на улице Дегтярной в Саратове (с кадастровым номером 64:48:050310:0014). Там заграничные партнеры собирались строить развлекательный центр.

В несколько траншей с 2011 по 2015 годы фирме в качестве займа передали 39,6 миллиона рублей. Но ни доли в фирме, ни участок земли польской компании не отдали. Не оценив все особенности «национального» бизнеса, в 2018 году европейцы отправились в суд.

Вот тут нужно отметить важный момент. Бизнесмен Сергей Курихин является одним из учредителей ЗАО «Строй-Дом». Исходя из сведений о фирме из ЕГРЮЛ, ему принадлежит 51%.  Второй учредитель - Людмила Жаворонская - аффилирована с ним же, 49%. Это весьма примечательно, потому что обычно он использует в своей деятельности компании-прокладки и учредителей-перчаток. Такой хитроумный подход помогал ему оставаться в тени и не отвечать, если что пойдет не так.  

В суде свое законное право на возврат денег «Польнорд» смог отстоять. Арбитражный суд Саратовской области в лице судьи Константина Елистратова вынес решение о взыскании с ЗАО «Строй-Дом» задолженности по договору займа на сумму в 39 миллионов и 600 тысяч рублей. Также причиталось вернуть и проценты на сумму 10 миллионов 785 тысяч 210 рублей 90 копеек. И еще 200 тысяч рублей в виде государственной пошлины. Решение подтвердил и Двенадцатый Арбитражный апелляционный суд.

Примечательно, что компания-заемщик не отрицала, что взяла деньги, но отдавать не собирались из-за того, что кредиторы несвоевременно обратились в суд. И пыталась отыграть решение в свою пользу во всех инстанциях. Видимо, поляки до последнего наивно верили в честность партнера по бизнесу и их убаюкивали уверениями «вот-вот сейчас всё будет», в России же такая бюрократия.

Чуть позже у компании-должника резко испортились отношения с городской властью. И 25 декабря 2019 года Арбитраж области расторгнул договор аренды от 26 июля 2006 года на участок земли площадью 3 444 квадратных метра, расположенный на улице Дегтярная (тот же кадастровый номер: 64:48:050310:14). Основанием для расторжения послужила задолженность по арендной плате с 15 мая 2019 года по 15 августа 2019 года в размере 345 475 рублей.

Если в двух словах подводить итоги, то строители из Польши потеряли солидную сумму денег, не говоря об упущенной выгоде. А компания неплохо разбогатела. В цепких руках «Строй-Дома» осталось немало денег «польских шляхтичей». Почему фирма не исполнила своих обязательств и не передала земельный участок польской компании и держала его, пока администрация Саратова в 2019 году его не отобрала? Может быть, хотела еще кому продать, такой же наивной компании, как бывает у темных застройщиков, которые совершают двойные продажи квартир.

Кстати, на балансе общества числится недостроенный объект балансовой стоимостью 249 771 тыс. руб., расположенный на том самом земельном участке по адресу Саратов, ул. Дегтярная с кадастровым номером 64:48:050310:0014. Но на самом деле этот участок обнесен забором, а внутри него непонятно, что есть. Но видимого сооружения нет.

«Ты на свете живешь по доверенности. Ничего у тебя нет»

Деньги до поляков так и не дошли, потому что вскоре после того, как компания Сергея Курихина проиграла «Польнорду» суды, она подала заявление в суд о признании себя банкротом. Это произошло 12 сентября 2019 года. Видимо, учредители компании решили прикинуться персонажем Миронова из х/ф «Берегись автомобиля» и заявить, что у них нет имущества и денег, чтобы выплатить долг. Иначе зачем заявлять о банкротстве, если вопрос с долгом урегулирован? В мае 2020 года арбитражный суд ввел в «Строй-Доме» наблюдение – первая стадия процедуры банкротства. Собственных средств и активов вряд ли хватит для уплаты долгов, в связи с этим - «пишите письма».

Но вот учредитель компании Сергей Курихин (он в суде заявлен как один из участников процесса), если он честный бизнесмен, мог бы вернуть чужие деньги, тем более у него есть солидные активы. Но этого он не делает. И напротив, компания подает на банкротство самой себя.

Возникает вопрос, куда делись польские миллионы? Всё по классике: «Где деньги, Серёга?» Экономическую деятельность «Строй-Дом» почти не вел. Значит, займ поляков должен был оставаться в пассивах и висеть на балансе компании. Можно, конечно, увести 40 млн на зарплату. Но с нее нужно было бы заплатить налоги. Компания должна была показать отчетность в выплате зарплат, в уплате налогов. Есть ли это? Похоже, что деньги вывели на счета других коммерческих организаций, предположительно, аффилированных.

И здесь возникает повод задуматься и налоговикам, и прокуратуре, и следователям, проверить Курихина и директора на причастность к деяниям по статье 159 УК РФ (мошенничество) и по статье 196 УК РФ (преднамеренное банкротство).

Займы такого уровня, по идее, не может по своей воле взять директор. Это принимается решением учредителей. Кроме того, по мнению наших экспертов, учредители компании-должника, согласно внесенным поправкам в нормы права по субсидиарной ответственности, в законодательство о банкротстве и нормы УК РФ, несут субсидиарную  ответственность перед кредиторами, то есть своими активами и личным имуществом. А также они несут уголовную ответственность.

Видимо, Курихин через банкротство хочет уйти от выплаты долга. Вероятно, план такой: фирма сама себя банкротит, ставит своего внешнего арбитражного управляющего, а тот вроде как не найдет никаких активов компании и ее учредителей. Хотя все знают, что у этого типа, которого называют богатым олигархом, есть достаточно и денежных активов, и имущества, чтобы закрыть долги перед поляками. Хотя бы взять его декларацию за 2018, он ее подал в 2019 году, когда была затеяна операция по банкротству. В ней он указал официальных доходов более 53 миллионов рублей, плюс недвижимость. Примерно такие доходы он показывает каждый год. То есть может отдать долг за несколько лет. Но, видимо, не хочет.

Верховный суд разъяснил признаки мнимого банкротства и призвал ужесточить порядок привлечения к субсидиарной ответственности по долгам организации, а следственные органы призвал, чтобы они внимательнее к подобным вопросам относились.

По процессуальным правилам судья Елена Яценко, прежде чем вводить внешнее управление, должна подключить экспертов, правоохранительные органы, чтобы те дали правовую оценку – имеются ли здесь признаки преднамеренного банкротства.

И все кредиторы, а также налоговая служба могут обратиться с заявлением в правоохранительные органы о проверке и в дальнейшем о возбуждении уголовных дел по статьям о мошенничестве и преднамеренном банкротстве. Разобраться, куда ушли 39 миллионов, заплачены ли налоги. Найти активы, изъять их у учредителей  и расплатиться с кредиторами.

Также компания «Строй-Дом» должна и комитету по управлению имуществом Саратова, которому не выплачивала арендную плату за владение земельным участком на Дегтярной. Есть и другие кредиторы.

Кстати, почему-то все кредиторы «Польнорд», КУИ Саратова, ФНС по Саратовской области и другие - в судебном процессе указаны как третьи лица. Есть ли они вообще в реестре кредиторов? В общем к судье вопросов много. Здесь без Квалификационной коллегии судей, может быть, и не разобраться.

Особую пикантность придает то обстоятельство, что польский кредитор должным образом не извещен. В материалах арбитражного суда указан адрес для корреспонденции АО «Польнорд» - Саратов,  410004 а/я 4. Откуда взялся этот адрес, при том, что компания польская и на ее сайте указан их юридический адрес? Польская компания о процессе банкротства узнала, можно сказать, случайно. И сейчас решает, как действовать в рамках международного правового поля, так как здесь речь идет о валютных расчетах. А это уже другой уровень разбирательств.

Чем все может кончиться для самого Сергея Курихина?

Но как бы не сложилась участь учредителей и руководства «Строй-Дома», они уже не смогут отделаться малой кровью. Банкротство этой фирмы отразится на всей группе компаний, что входят в орбиту Курихина, на нем самом, на всех аффилированных ему юридических и физических лицах. Проще говоря, их всех могут внести в «черный список» - во все базы данных кредитных организаций как неблагонадежных субъектов. Службы безопасности банков и серьезных компаний будут, как через сито, просеивать все связи и зависимости бизнесмена, чтобы не допустить к партнерству его «перчатки» и «прокладки». А это сильный удар не только по репутации бизнесмена, но и невозможность участвовать в крупных бизнес-проектах. Это невозможность получения кредитов и инвестиций. А без них строительная, да и любая компания с большими оборотами обойтись не может. Это же коснется и государственных контрактов и закупок. Это также ударит по всем аффилированным лицам и топ-менеджерам, связанным нитями со «Строй-Домом». Они не смогут получить персональные кредиты, участвовать в веб-программах банков.

Разумеется, Сергей Курихин, пока остается депутатом Саратовской областной думы, является единицей власти региона. А значит, такие вот финты неизбежно повлекут за собой падение инвестиционной привлекательности региона, за которую так бьются чиновники области, и о которой он якобы печется, обвиняя на своих информационных ресурсах в противодействии бизнесу своих недругов. Потенциальные инвесторы с еще большей осторожностью будут присматриваться к местным предпринимателям, среди которых есть такие персонажи.

Не стоит забывать и про международный резонанс. По нашей информации, польская компания это дело просто так не оставит. Возможно, этим делом заинтересуется отдел по борьбе с экономическими преступлениями Интерпола, так как пострадала компания страны ЕС. Со всеми вытекающими последствиями.

В это дело должна включиться прокуратура Саратовской области и выступить в интересах обманутых кредиторов, в том числе муниципалитета и налоговой службы - провести проверку и при наличии веских оснований добиться возбуждения уголовных дел о мошенничестве и преднамеренном банкротстве. К чему редакция и призывает. Благо вся фактура для этого имеется и опубликована.

Пояснения эксперта

При обращении в официальные источники, скрупулезном исследовании   данных ЕГРЮЛ и взаимосвязей и взаимозависимостей представленной схемы  банкротства дела № А57-22691/2019 следует, что принятие решения  о банкротстве принималось, скорее всего, не исполнительным органом компании, а собственниками на основании решения и протокола участников. Полагаем правильным отразить и тот факт, что принятие решения о получении займа от иностранного кредитора принималось также не без участия собственника Курихина. И согласно действующему законодательству РФ и  норм  ГК РФ должно было оформляться протоколом  и решением. Без указанных документов банк попросту отказал бы в исполнении финансовых документов и зачислении указанной суммы средств согласно паспорту сделки в рамках валютного законодательства.

Как следует из материалов дела № А57-22691/2019 (банкротство  по инициативе ЗАО «Строй-Дом») и №А57-21278/2017 ( по иску  АО «Польнорд»)  денежные средства были успешно получены компанией Курихина несколькими траншами через банк АО АКБ «Ланта-Банк»  с  основанием платежа согласно договору займа и его приложениям.

В соответствии с бухгалтерским балансом за 2017 год у ЗАО «СТРОЙ-ДОМ» имелись активы на общую сумму 263 921 тыс. руб., в том числе основные средства - 256 946 тыс. руб.; дебиторская задолженность - 6 975 тыс. руб. Пассивы ЗАО «СТРОЙ-ДОМ» в соответствии с бухгалтерским балансом за 2017 год составляют 72 294 тыс. руб.

В 2018, 2019 гг хозяйственная деятельность ЗАО «Строй-дом» фактически не велась.

На балансе общества числится недостроенный объект балансовой стоимостью 249 771 тыс. руб., расположенный на земельном участке Саратов, ул. Дегтярная с кадастровым номером 64:48:050310:0014. Продаж по договорам долевого участия в строительстве не осуществлялось, то есть на том самом участке, который был изъят муниципальной властью. Этот недострой, конечно, неликвидный актив. С другой стороны, почему там началась стройка, если этот участок был изначально обещан польской компании?

Несмотря на то, что иностранная компания кредитор-взыскатель  - АО «ПОЛЬНОРД» - имеет официальный  сайт и  контакты, в материалах арбитражного суда указан адрес для корреспонденции Саратов,  410004 а/я 4.

Возникает вопрос и к указанному на сайте суда якобы заявлению  от  должника: «Согласно заявлению должника, Закрытого акционерного общества «СТРОЙ-ДОМ» отвечает признакам банкротства, предусмотренных пунктом 2 статьи 3, пунктом 2 статьи 6 Федерального Закона «О несостоятельности (банкротстве) № 127- ФЗ от 27.10.2002. Кроме того, на сайте ЕФРСДЮЛ было опубликовано сообщение №04247954 от 04.09.2019, содержащее уведомление о намерении единственного акционера АО «Польнорд» обратиться с заявлением о банкротстве ЗАО «СТРОЙ-ДОМ». Указанное намерение было расценено руководителем должника как решение собственника имущества должника унитарного предприятия или учредителей (участников) должника, а также иного уполномоченного органа должника об обращении должника в арбитражный суд с заявлением о банкротстве ЗАО «СТРОЙ-ДОМ»».

Заходим по официальной ссылке на  указанный сайт и вводим номер №04247954 от 04.09.2019 из определения  суда от  21 мая 2020 года судьи Яценко Е.В.  - «не найдено». Кроме того, идентифицировать персону, которая  якобы дала объявление  о желании  начать процедуру банкротства ЗАО «Строй-Дом», на указанном ресурсе фактически невозможно.

Возникает сразу комплекс вопросов о легализации денежных средств и об иностранных агентах в связи с тем, что до настоящего момента  денежные средства иностранного государства фактически  компанией Курихина С.Г. не возвращены   и не пересекли финансовую границу в обратном направлении.

Не пропустите главное - подпишитесь на Telegram-канал Подписаться

банкротство, зао строй-дом, криминал, мошенничество, сергей курихин

Саратовские силовики провели обыски в доме и квартире лишенного мандата депутата Курихина

Саратовские силовики провели обыски в доме и квартире лишенного мандата депутата Курихина

Пытки заключенных. В Саратове в суд доставят экс-начальника ОТБ-1 Гаценко и его сотрудника

Пытки заключенных. В Саратове в суд доставят экс-начальника ОТБ-1 Гаценко и его сотрудника

Прокуратура просит для обвиняемой в двойном убийстве учительницы 24 года колонии

Прокуратура просит для обвиняемой в двойном убийстве учительницы 24 года колонии

Популярное
наверх