Подозрительным клиентам банков хотят ввести лимит на операции до 30 тысяч в месяц

В России на рассмотрение внесли законопроект, который может ввести лимит на операции с банковскими счетами для граждан, которых заподозрили в дропперстве. Об этом сообщает издание «РБК».

Законопроект внесла в Госдуму РФ группа депутатов и сенаторов. Инициатива предусматривает внедрение механизма, согласно которому Банк России сможет получать сведения о сомнительных операциях физлиц от банков и Росфинмониторинга. После обработки этой информации Центробанк будет доводить сведения о выявленных дропах до кредитной организации, где те обслуживаются, а также до других участников рынка.

В случае если клиента квалифицировали как дропера, то кредитная организация должна ограничить ему внесение наличных на счета, а также получение переводов или иных зачислений средств от других граждан. Предельным лимитом ориентировочно хотят сделать 30 тысяч рублей в месяц.

Ограничения для клиента-дропера будут применять до момента, пока у банка не возникнут основания для их прекращения, но это не может быть более одного года. Но даже после этого человек останется на контроле в течение трех лет. При этом не поможет снять лимит ни расторжение договора с банком, ни наличие нескольких банковских счетов.